فارکس چیست؟

فارکس چیست؟ در قرن حاضر، شاهد ظهور بازارهای مالی متنوع و چشمگیری هستیم که برای افراد با انواع مختلف شخصیتی و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری مناسب می‌باشند. از بورس و کریپتوکارنسی گرفته تا فارکس، هر کدام به نوبه خود امکانات و فرصت‌های درآمدزایی را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهند. فارکس، که مخفف Foreign Exchange Market است، بستری برای تبادل ارزهای خارجی است و به عنوان یکی از پرطرفدارترین و در عین حال پرچالش‌ترین بازارها در عرصه مالی شناخته می‌شود.

این بازار، با ویژگی‌های منحصر به فرد خود، فرصت‌های گسترده‌ای برای سرمایه‌گذاری و کسب درآمد ارائه می‌دهد. سرمایه‌گذاران می‌توانند با خرید و فروش ارزهای مختلف و بهره‌گیری از نوسانات قیمتی، سود کسب کنند. اما موفقیت در این بازار نیازمند داشتن اطلاعات و تحلیل‌های دقیق، تجربه کافی و تخصص خاصی است. برای درک بهتر و عمیق‌تر این بازار، مطالعه تحلیل‌های منتشر شده و استفاده از منابع آموزشی معتبر ضروری است.

از جمله ابزارهای کارآمد در این زمینه، پلتفرم تریدینگ ویو است که به معامله‌گران کمک می‌کند تا با دسترسی به اطلاعات و تحلیل‌های به‌روز، تصمیمات درست‌تر و آگاهانه‌تری بگیرند. کلید موفقیت در بازار فارکس، توانایی تشخیص زمان مناسب برای خرید و فروش است، که این امر نیازمند شناخت دقیق از بازار و توانایی تحلیل صحیح نوسانات قیمتی است. در ادامه این مقاله در پرس فا، به معرفی ساده و قابل فهم فارکس و نحوه معامله در آن خواهیم پرداخت تا خوانندگان عزیز یک دید کلی و در عین حال دقیق نسبت به این بازار پیدا کنند.

ساعات کاری فارکس چگونه است؟ | کارگزاری های فارکس کدامند؟

فارکس چیست؟

بازار فارکس، با نام کامل بازار تبادل ارز خارجی (FOREX)، فعالیت خود را از سال ۱۹۷۱ آغاز کرده است. اما، گام‌های بزرگ و قابل توجه در رشد و توسعه این بازار از سال ۱۹۹۸ شروع شد. این بازار به کاربران امکان می‌دهد تا با تبدیل ارزهای مختلف کشورها و بهره‌گیری از نرخ تعادلی که در نتیجه عرضه و تقاضای جهانی شکل می‌گیرد، به سود دست یابند. این نرخ تعادل، که ضریبی حیاتی در معاملات فارکس است، نشان‌دهنده ارزش نسبی ارزها در برابر یکدیگر است و بر اساس دینامیک‌های پیچیده بازار جهانی تغییر می‌کند.

در سال ۱۹۹۸، رشد بازار فارکس تحت تأثیر دو رویداد تاریخی مهم شکل گرفت: استاندارد طلا و سیستم برتون وودز. استاندارد طلا، که مبنایی برای ارزش‌گذاری پول در برابر طلا بود، و سیستم برتون وودز، که یک سیستم نرخ ارز ثابت را تعریف کرده بود، هر دو نقش عمده‌ای در شکل‌گیری و تکامل بازار فارکس داشته‌اند.

کاربران فعال در بازار فارکس شامل گروه‌های متنوعی هستند: بانک‌های مرکزی، مؤسسات مالی بزرگ، شرکت‌های بین‌المللی در زمینه صادرات و واردات، شرکت‌های بیمه، سفته‌بازان و سرمایه‌گذاران حقیقی. این افراد و نهادها برای کسب درآمد، بر روی خرید و فروش ارزهای مختلفی مانند یورو، ین، دلار آمریکا و پوند سرمایه‌گذاری می‌کنند. این تنوع ارزی، همراه با پیچیدگی‌ها و فرصت‌های منحصر به فردی که بازار فارکس ارائه می‌دهد، آن را به یکی از پرجذبه‌ترین بازارهای مالی جهان تبدیل کرده است.

معامله در فارکس:

در بازار فارکس، سه عنصر اصلی شامل معامله‌گران، بازار جهانی، و واسطه‌ها یا کارگزاری‌ها نقش مهمی ایفا می‌کنند. کارگزاری‌های مختلف، که تحت نظارت نهادهای نظارتی رگولاتوری فعالیت می‌کنند، وظیفه اتصال فروشنده‌ها و خریدارها از طریق کانال‌های بین بانکی را بر عهده دارند. این نهادهای رگولاتوری شامل FMA نیوزلند، NFA آمریکا، BaFin آلمان، FCA انگلستان، ASIC استرالیا، Mifid اتحادیه اروپا، CySEC قبرس، و FINMA سوئیس هستند که هر یک نقش بسزایی در تضمین امنیت، شفافیت، و عدالت در معاملات FOREX دارند.

ساعات کاری فارکس:

ساعات کاری در بازار فارکس بر اساس تقویم کاری بین‌المللی تعیین شده و از دوشنبه تا جمعه به صورت ۲۴ ساعته فعال است. این بازار دارای پنج جلسه معاملاتی اصلی است که بر اساس مراکز مهم معاملات ارزی و مناطق زمانی مختلف تنظیم می‌شوند، شامل سیدنی، ژاپن، نیویورک، فرانکفورت، و لندن. هر یک از این جلسات معمولاً به مدت ۹ ساعت برگزار می‌شوند، امکان می‌دهند تا معامله‌گران از سراسر جهان بتوانند در زمان‌های مناسب به فعالیت‌های معاملاتی خود بپردازند. توزیع فعالیت‌های معاملاتی در این جلسات پنج‌گانه بر اساس مناطق جغرافیایی به شرح زیر است: معامله‌گران اورانوسیه و شرق آسیا عمدتاً در بازار ژاپن فعال هستند، در حالی که معامله‌گران اروپایی بیشتر در بازارهای فرانکفورت و لندن شرکت می‌کنند و معامله‌گران آمریکایی عمدتاً در بازار نیویورک حضور دارند.

کارگزاری‌های فارکس:

🟢 کارگزاری‌های فارکس در بازار جهانی فارکس، کارگزاری‌ها نقش کلیدی در اجرای معاملات و فراهم آوردن امکانات لازم برای معامله‌گران دارند. این کارگزاری‌ها بر اساس معیارهای مختلفی چون اعتبار، نحوه اجرای سفارش‌ها، و دسترسی به قیمت‌های بازار به چهار دسته اصلی تقسیم می‌شوند که در ادامه به تفصیل به هر یک پرداخته می‌شود.

🟢 بازارساز (Market Maker): در این نوع کارگزاری‌ها، قیمت‌های خرید و فروش توسط خود کارگزار تعیین می‌شود و بر پایه عوامل مختلف بازار تنظیم می‌گردد. در اینجا، معامله‌گران با خود کارگزار به عنوان طرف معامله سروکار دارند و کارمزد معاملات به صورت ثابت تعیین شده است. این کارگزاری‌ها معمولاً دسترسی مستقیم به هسته مرکزی معاملات ندارند و بنابراین، معامله‌گران قیمت‌های واقعی بازار را مشاهده نمی‌کنند. به طور کلی، این نوع کارگزاری‌ها به دلیل محدودیت‌هایی که دارند، کم‌اعتبارترین نوع شناخته می‌شوند.

🟢 بازار اصلی (No Dealing Desk): در مقابل بازارسازها، بروکرهای NDD قرار دارند که معامله‌گران در آن‌ها به طور مستقیم به سیستم عرضه و تقاضای جهانی متصل می‌شوند. این امر سبب می‌شود که قیمت‌ها واقعی‌تر و کارمزدها متغیر باشند. این نوع کارگزاری‌ها خود به دو زیرگروه تقسیم می‌شوند: پردازش مستقیم سفارش‌ها (STP) و پردازش مستقیم بهینه سفارش‌ها (ECN).

🟢 پردازش مستقیم سفارش‌ها (Straight Through Processing): کارگزاری‌های STP زیرمجموعه‌ای از بروکرهای بازار اصلی هستند. در این مدل، سفارش‌های خرید و فروش به صورت مستقیم و بدون دخالت انسانی به سیستم مرکزی ارسال می‌شوند و بر اساس قیمت‌های لحظه‌ای بازار جهانی انجام می‌گیرند. این سرعت بالا در اجرای سفارش‌ها، به معامله‌گران اجازه می‌دهد که از نوسانات سریع بازار به نفع خود استفاده کنند.

🟢 پردازش مستقیم بهینه سفارش‌ها (Electronic Communications Network): حساب‌های ECN، که یکی دیگر از زیرمجموعه‌های بروکرهای NDD هستند، به معامله‌گران اجازه می‌دهند که به بهترین قیمت‌های موجود در بازار دسترسی داشته باشند. در این مدل، کارمزد معاملات به صورت متغیر است و کاربران می‌توانند از عمق بازار بهره‌مند شوند. کارگزاری‌های ECN به دلیل ارائه دسترسی مستقیم و شفاف به بازار، به عنوان معتبرترین نوع کارگزاری در بازار فارکس شناخته می‌شوند.

نکات مهم بازار فارکس:

در ایران، فعالیت در بازار فارکس (FOREX) با ممنوعیت‌های قضایی، اقتصادی و مذهبی روبرو شده است. این ممنوعیت به دلایل متعددی از جمله مبانی شرعی و قانونی کشور ایران وضع شده است. عواملی مانند نبود نظارت و قوانین مشخص در این زمینه، تحریم‌های بین‌المللی و محدودیت‌هایی که شامل ایران می‌شوند، فعالیت در بازار فارکس را در چارچوب قوانین کشور، نامناسب و غیرقانونی ساخته‌اند. از دیدگاه شرعی نیز، فعالیت در این مارکت به دلیل برخی موارد مانند شبه ربوی بودن تراکنش‌ها و قواعد فقهی اسلامی، به عنوان یک عمل نامشروع در نظر گرفته می‌شود.

چندین عامل اصلی در این ممنوعیت نقش دارند. اولین عامل، قاعده لاضرر است که به کمبود آگاهی و تخصص کافی در ایران برای فعالیت موفق در این بازار اشاره دارد. دومین عامل، ربوی بودن تراکنش‌ها است که به کسب سود از طریق انجام معاملات ارزی اشاره می‌کند. عامل سوم، صوری بودن برخی معاملات است که به نقص در صلاحیت برخی کارگزاری‌ها و عملکرد نامناسب آن‌ها مربوط می‌شود. در نهایت، نبود زیرساخت‌های مناسب برای فعالیت در فارکس مانند اینترنت پایدار، آموزش کافی و غیره، از دیگر موانع مهم به شمار می‌آید.

با این حال، با وجود تمامی این محدودیت‌ها، تعداد زیادی از کاربران ایرانی همچنان در بازار فارکس فعال هستند. جذابیت کسب درآمد دلاری یکی از اصلی‌ترین دلایل جذب این کاربران به این فضا است. شرایط اقتصادی، سیاسی و اجتماعی ایران تأثیر چشمگیری بر این بازار نداشته و نرخ سود آن را تغییر نمی‌دهد. از این رو، فارکس به عنوان یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاری مطرح است.

نتیجه گیری:

فارکس، به عنوان یکی از پویاترین و پرچالش‌ترین بازارهای مالی جهانی، فرصت‌های بی‌شماری برای سرمایه‌گذاری و کسب درآمد فراهم می‌کند. از زمان شروع فعالیتش در سال ۱۹۷۱، این بازار شاهد تحولات قابل توجهی بوده و به یکی از مهم‌ترین مراکز مالی جهان تبدیل شده است. با وجود ساعات کاری گسترده و جلسات معاملاتی منظم بر اساس تقسیم‌بندی‌های جغرافیایی، فارکس امکان مشارکت جهانی را فراهم می‌کند. همچنین، نقش نهادهای نظارتی و کارگزاری‌ها در تامین امنیت و شفافیت معاملات بر کسی پوشیده نیست. با درک دقیق از دینامیک‌های بازار و استفاده از منابع آموزشی و تحلیلی معتبر، سرمایه‌گذاران می‌توانند به موفقیت‌های چشمگیری در این عرصه دست یابند. بدین ترتیب، فارکس نه تنها به عنوان یک بازار مالی، بلکه به عنوان فرصتی برای سرمایه‌گذاری هوشمندانه و مسئولانه مطرح است.