Te has preguntado ¿como saber si le debo al IRS? pues al vivir en los Estados Unidos es importante cumplir con tus obligaciones fiscales y al igual que en otros países, el estado se sostiene a través de los impuestos, es por ello que existe el IRS o Servicio de Impuestos Internos, que provee a los contribuyentes de Estados Unidos la ayuda para poder cumplir y entender sus responsabilidades tributarias.
Este tipo de impuesto es reglamentado y tiene que cumplirse sin importar el lugar donde se encuentre, debido a que todos los ingresos devengados deben informarse en el Código de Impuestos Internos de Estados Unidos.
Mira tambien:
¿Cómo saber si le debo al IRS y cuando debo pagar?
Al Sistema Tributario de Estados Unidos se le debe cancelar porcentajes de diferentes tipos de impuestos, y en este caso al ser extranjero o ciudadano norteamericano debe presentar una declaración de impuesto según sea el ingreso bruto del ciudadano, el estado civil, la edad o si es dependiente o no.
Posterior a eso se tiene que seguir varios pasos para conocer cuándo se debe pagar y cuál es el monto a dar al IRS, y son los siguientes:
- Tiene que reunir los formularios según su estado de trabajo, en el caso de ser un empleado a tiempo completo debe llenar el formulario W-2, en el caso de que trabaje por su cuenta debe tener el formulario 1099-NEC. Mientras que de ser estudiante universitario tiene que tener el formulario 1098-T.
- Se tiene que definir el estado civil del ciudadano, en el IRS existen varias figuras de estado civil y son las siguientes: ser soltero, cabeza de familia, casado, divorciado o viudo.
- Conocer el ingreso anual bruto que se determina con todos los ingresos recibidos en el año, que puede representarse en dinero, propiedades y servicios que no están exentos de impuestos en el país.
- Determinar qué tipo de declaración se adecua a su situación actual.
- En el caso de que esté debiendo impuesto al IRS puede hacerlo vía online en el siguiente enlace: www.irs.gov/es/payments
- Por último presentar la declaración de impuesto antes de finalizar el período de cobro establecido por el ente tributario.
¿Qué pasa cuando se le debe al IRS?
Cuando una persona se deja acumular los impuestos, o simplemente no lo cancela, pasa por un procedimiento que vas desde completar el trámite, y al adeudar impuestos, intereses o multas recibirá una factura. Ante eso sucede lo siguiente:
- Los intereses se acumulan sobre el monto de los impuestos que no se han pagado, que se acumulan desde la fecha que se venció el plazo de la declaración de impuestos hasta la fecha del pago total.
- Si no se paga oportunamente toda la cantidad adeudada tiene que pagar una multa por el atraso. Este tipo de multa por lo general es la mitad del 1% por cada mes, hasta un 25% máximo de la cantidad de impuesto que queda sin pagar. Todo esto a partir de la fecha de la declaración de los impuestos hasta la fecha que complete el pago total de la deuda adquirida.
- Si tiene deudas de impuestos y no hace el pago completo, se impondrá una multa por no presentar el pago oportunamente. Esta multa es del 5% del monto de los impuestos adeudados cada mes, hasta tener un máximo del 25%. En el caso de que presente su declaración con más de 60 días de retraso, existe una multa de presentación tardía, que es el monto que será menor entre 435 dólares o el 100% de los impuestos adeudados.
El IRS puede condonar las multas tardías de los ciudadanos, si se demuestra una causa razonable sobre la falta del pago, y que evidencie que no fue por negligencia intencional. Y haber realizado un pago de buena fe lo más pronto posible.
También para poder informar sobre su situación y hacer de conocimiento de su precariedad, puede llamar al 800-829-1040 donde le podrán brindar ayuda, y darle los pasos a seguir para poder tomar en cuenta su caso.
Del mismo modo, existen varias excepciones que hace el IRS en el momento de hacer las declaraciones y pago de impuesto, y son los siguientes casos específicos:
- En el caso de que forme parte de las fuerzas armadas y preste servicio en una operación de contingencia o una zona de combate.
- Al ser un ciudadano norteamericano o extranjero residente trabajando en el extranjero.
- Al ser víctima de situaciones de desastre naturales, emergencias por efectos de huracanes, ciclones, terremotos o cualquier situación de alarma atmosférica o de fuerzas humanas.
¿Qué es el IRS?
El IRS se conoce como el ente encargado de la recaudación de impuestos de Estados Unidos, conocido como Servicio de Impuestos Internos. Este ente se encarga de administrar el Código de Impuestos Internos que son promulgados y legalizados en el Congreso Nacional.
De la misma manera, el IRS cuenta con un plan estratégico que se convierte en la guía para los procesos de las operaciones que realiza. Todo esto con el fin de cumplir las expectativas y necesidades de los contribuyentes.
Por otra parte, el cumplimiento del IRS es muy importante en la nación, debido a que la División de Investigaciones Criminales le servirá para las investigaciones de las violaciones criminales que se le hagan al Código de Impuestos Internos.
¿Qué puede hacer si le debe al IRS?
En el caso de que se le deba al IRS y no tenga el dinero para poder cubrir la deuda, puede hacer los siguientes procedimientos:
- Puede solicitar un acuerdo con el IRS de hacer los pagos fraccionados, y esto le ayudará cancelar la deuda.
- En el caso de que la deuda sea muy grande, tiene que llenar una aplicación para un ofrecimiento de transacción, y en ese caso el IRS cobra una cuota de aplicación de 205 dólares, a menos que usted se encuentre bajo el 250% de la lía de la pobreza de la nación.
- También se puede tener un contribuyente en el estatus de “actualmente incobrable”, y luego se puede reactivar la cuenta en cualquier momento.
¿Qué hacer si le debe al IRS pero no puede pagar?
Una vez que descubras cuánto le debes al IRS, tu próximo paso es averiguar qué hacer al respecto.
Si tiene dinero en su cuenta bancaria para cubrir su saldo, es tan fácil como pagar el monto de liquidación al IRS .
Pero, ¿qué haces si no tienes el dinero para pagar tus impuestos adeudados?
El IRS no está ajeno a este problema. Ofrecen soluciones para casos como este, que incluyen un acuerdo de pago a plazos y una oferta de compromiso. Sin embargo, no todos califican para cada solución, por lo que es importante encontrar una opción disponible que pueda ofrecerle algo de alivio.
Si optó por la ruta del experto en alivio de la deuda tributaria, podrán guiarlo a través de las opciones disponibles para usted y lo que sugerirían para su situación particular. Estos profesionales de impuestos incluso harán el trabajo pesado para establecer una resolución de impuestos que funcione para usted, ya sea un plan de pago o una apelación.
Si necesita ayuda con los impuestos atrasados, busque ayuda antes de que se presente el problema de la deuda tributaria. Los gravámenes y los embargos son una ameaza, espor ello que debe tomar medidas para hacer frente a su obligación tributaria.
¿Cuánto le debo al IRS? formas de averiguarlo
Nadie quiere deberle al Servicio de Impuestos Internos. Idealmente, pagaría la cantidad correcta de impuestos sobre la renta y seguiría su camino sin pensarlo dos veces. O tal vez solo termine con un sorprendente pero bienvenido reembolso de impuestos una vez que presente su declaración. Pero eso no es siempre lo que sucede.
A veces, se puede acumular una cantidad inesperada de impuestos atrasados . Es posible que sepa que tiene un saldo de impuestos federales, pero aún se pregunta: “¿Cuánto le debo al IRS?” No espere a que aparezcan esos aterradores avisos del IRS para averiguarlo. Podemos ayudarlo a resolverlo, utilizando uno de los cuatro métodos fáciles.
1. Use el práctico sistema en línea del IRS
En diciembre de 2016 , el IRS lanzó una herramienta en línea para los contribuyentes. Esta herramienta actúa como un portal para que usted vea su cuenta con el IRS. Podrá ver el monto de su liquidación, el saldo de cada año fiscal que adeuda y hasta 24 meses de historial de pagos. El saldo de su cuenta se actualizará no más de una vez cada 24 horas y, por lo general, durante la noche. Es completamente gratis ; todo lo que necesita hacer es registrarse para acceder a su cuenta.
Sin embargo, hay dos problemas para usar esta herramienta.
La primera es que solo puedes acceder a él durante ciertos horarios.
- Lunes 6:00 am a Sábado 9:00 pm ET
- Domingo de 10:00 am a medianoche ET
La herramienta se desconecta ocasionalmente durante horas adicionales para permitir el mantenimiento.
El segundo problema es que debe proporcionar información específica para obtener acceso a la herramienta, que incluye:
- Número de seguro social o Número de identificación fiscal individual
- Fecha de nacimiento
- Estado civil
- Dirección postal de su última declaración de impuestos
- Una dirección de correo electrónico
- Un celular
- Un número de cuenta de una cuenta financiera, que podría ser:
- Tarjeta de crédito
- Préstamo estudiantil
- Hipoteca o préstamo con garantía hipotecaria
- Línea de crédito con garantía hipotecaria
- Auto préstamo
Esta información está destinada a verificar su identidad, pero puede ser una molestia mezclarla toda.
El IRS también obtendrá un informe de crédito con esta información para asegurarse de que usted es quien dice ser. Pero esta es una consulta suave, por lo que no afectará su puntaje de crédito y los prestamistas no podrán verlo.
Si decide registrarse y utilizar el portal en línea, puede incluso usarlo para pagar sus impuestos en línea. Los pagos tardarán de una a tres semanas en aparecer en la página Historial de pagos.
2. Llamar por teléfono al IRS
¿No es un gran fanático del uso de herramientas en línea para hacer frente a sus impuestos federales? ¿No tiene toda la información que necesita para acceder al servicio en línea? No te preocupes, tienes otras opciones.
Su primera opción es llamar al IRS. Es posible que deba lidiar con un tiempo de espera, que promedia alrededor de 27 minutos durante la temporada posterior a la presentación de impuestos. Pero una vez que esté conectado, un representante del IRS debería poder decirle cuánto debe.
Nuestra sugerencia: llame lo más temprano posible para evitar tiempos de espera más prolongados.
Si es un contribuyente individual que busca su saldo, puede llamar al IRS al 1-800-829-1040 entre las 7:00 a. m. y las 7:00 p. m., hora local.
¿Representar a una empresa? Llame al IRS al 1-800-829-4933 entre las 7:00 a. m. y las 7:00 p. m., hora local.
3. Complete un formulario y envíelo por correo
Otra opción fuera del portal en línea es comunicarse con el IRS enviando un formulario por correo postal.
Si bien esta es una opción viable para cualquier contribuyente, tenga en cuenta que llevará mucho más tiempo debido a la naturaleza del correo. Y si debe, las multas y los intereses seguirán acumulándose mientras espera una respuesta.
También querrá asegurarse de que el IRS tenga su dirección actual. Si no lo hacen, enviarán su respuesta (y cualquier otro aviso) a la dirección más reciente que tengan registrada, que puede no ser la suya actual.
Los contribuyentes individuales que presentaron un Formulario 1040, 1040A o 1040EZ pueden solicitar una Transcripción de cuenta . Esta transcripción solo cubrirá un solo año fiscal y es posible que no incluya sanciones fiscales, intereses o cargos adicionales.
Si presentó otro tipo de formulario o representa a una empresa, deberá presentar el Formulario 4506-T, Solicitud de Transcripción de Declaración de Impuestos . Una vez que el IRS reciba y procese su formulario 4506-T, le enviarán una transcripción gratuita.
4. Consulte a profesionales de alivio de deuda tributaria que puedan resolverlo por usted
La última opción puede ser la respuesta más fácil y sin manos a la pregunta “¿Cuánto le debo al IRS?” No es necesario un portal en línea, una llamada telefónica o un formulario por correo. En su lugar, puede hacer que alguien haga ese trabajo de piernas por usted.
Los profesionales de la deuda tributaria (como CPA, abogados fiscales y EA) pueden trabajar con el IRS en su nombre para averiguar exactamente cuánto es su obligación tributaria. Todo lo que necesita hacer es darles la información que necesitan y descansar mientras ellos se ocupan del IRS por usted. Y una vez que averigüen cuánto debe, pueden ofrecerle soluciones personalizadas.
Rayner Silva es abogado de oficio hispano con experiencia en la práctica del derecho en los Estados Unidos. Se especializa en inmigración, los derechos civiles, el derecho laboral y la defensa penal.